صندوق‌های سرمایه‌گذاری کارگزاری مفید چه ویژگی‌هایی دارند؟

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه گذاری یا اصطلاحاً سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بازار سرمایه یکی از روش‌های کم ریسک و توصیه‌شده از سوی کارشناسان و حرفه‌ای‌ها در بازار سرمایه برای مدیریت دارایی محسوب می‌شود. سودآوری و امنیت این روش در برابر نوسانات شدید بورس نسبت به روش معاملات مستقیم در بازار سهام با بررسی عملکرد صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سال‌های گذشته قابل اثبات است.

در سرمایه‌گذاری غیر مستقیم افراد به جای اینکه خودشان در بورس اقدام به خرید و فروش سهام کنند، که این کار نیاز به دانش، اطلاعات، تخصص و زمان کافی دارد، سرمایه خود را در اختیار صندوق‌ها قرار می‌دهند تا کارشناسان و متخصصان بازار سرمایه این دارایی را در بورس به جریان انداخته و نفع آن به صاحب سرمایه برسد.

صندوق سرمایه‌گذاری چیست؟

صندوق‌های سرمایه‌گذاری به عنوان روشی برای فعالیت غیر مستقیم و کم‌ریسک در بازار سرمایه است که با دریافت مجوزهای قانونی، تحت نظارت سازمان بورس فعالیت می‌کنند.

مدیریت وجوه سرمایه‌گذاران هر صندوق توسط گروهی از معامله‌گران و تحلیل‌گران حرفه‌ای بازار سرمایه انجام می‌شود. طبیعتا صندوق‌های سرمایه‌گذاری با وجود افراد متخصص و حجم بالای سرمایه تحت مدیریت در شرایطی که بازار سرمایه در روند صعودی قرار دارد، سود مناسب و زمانی که بازار در شرایط ریزش قرار می‌گیرد کمتر ضرر ناشی از افت شاخص بورس را متوجه صاحبان سرمایه می‌کند.

حد سود و زیان در صندوق‌های سرمایه‌گذاری بسته به نوع صندوق‌ها، با یکدیگر متفاوت است بنابراین بر اساس میزان پذیرش ریسک از سوی سرمایه‌گذاران به آن‌ها گزینه‌ای جهت سرمایه‌گذاری معرفی می‌شود.

می‌توان با سرمایه‌گذاری در صندوق‌های اصطلاحا با درآمد ثابت بازدهی معقول که بیشتر از سود بانکی است، داشت به عنوان مثال صندوق درآمد ثابت نامی مفید در روند مثبت و منفی بازار به طور متوسط در سال گذشته بیش از ۲۰ درصد سودآوری داشته است . برای افرادی که انتظار بازده بالاتری دارند امکان انتخاب صندوق‌های با ریسک بالاتر وجود دارد که می‌توان به صندوق سرمایه‌گذاری مشترک پیشرو کارگزاری مفید که سود به مراتب بالاتری برای سرمایه‌گذار و به همان اندازه ریسک به همراه خواهد داشت اشاره کرد.

دیدگاه بلندمدت و انتخاب صندوق‌های معتبر بازار سرمایه می‌تواند در مدیریت دارایی و سرمایه‌گذاری موفق تعیین کننده باشد، به عنوان مثال صندوق سرمایه‌گذاری مشترک پیشتاز مفید از ابتدای تاسیس بیش از ۲۶ هزار درصد سود داشته به عبارتی اگر فردی در سال ۱۳۸۷ مبلغ ۱ میلیون تومان در این صندوق سرمایه‌گذاری می‌کرد امروز سرمایه‌اش به ۲۶۵ میلیون تومان می‌رسید. بازدهی صندوق‌های سرمایه‌گذاری کارگزاری مفید در مقایسه با سایر بازارها مثل مسکن، طلا، خودرو، ارز و… بازده به مراتب بالاتری داشته، نمودار زیر بازدهی ۱ میلیون تومان سرمایه طی ۵ سال گذشته در بازارهای مختلف را نشان می‌دهد.

انواع صندوق‌ها؛ بازدهی و ریسک سرمایه‌گذاری در آنها

صندوق‌های سرمایه‌گذاری را می‌توان در نگاه کلی بر اساس نوع سرمایه‌گذاری و نیز نحوه سرمایه‌گذاری تقسیم بندی کرد؛ از نظر نوع سرمایه‌گذاری و نحوه تملک دارایی صندوق‌ها به سهامی، درآمد ثابت، مختلط و طلا و هر کدام از این صندوق‌ها از نظر نحوه سرمایه‌گذاری می‌تواند به صورت صدور و ابطال و یا قابل معامله در سامانه‌های معاملاتی باشد که اصطلاحا به این صندوق‌ها ETF یا Exchange Traded Fund می‌گویند.

تقسیم‌بندی بر اساس نوع سرمایه‌گذاری:

• صندوق‌ سرمایه‌گذاری در سهام
• صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت
• صندوق‌ سرمایه‌گذاری مختلط
• صندوق سرمایه‌گذاری در سکه طلا

تقسیم بندی بر اساس نحوه سرمایه‌گذاری:

• صندوق قابل معامله ETF
• صندوق مبتنی بر صدور و ابطال

انواع صندوق‌ها بر اساس نوع سرمایه‌گذاری:

صندوق سهامی حداقل ۷۰ درصد از سرمایه را به خرید سهام و حق تقدم سهام اختصاص می‌دهد، این صندوق‌ها به طور معمول بازدهی و ریسک بالایی دارد. صندوق‌های درآمد ثابت حداقل ۷۵ درصد سرمایه خود را به خرید اوراق بهادار مثل اوراق مشارکت و اسناد خزانه اسلامی اختصاص می‌دهند که سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها کمترین ریسک و البته سود مشخص و ثابت دارد. صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط بین دو صندوق سهامی و درآمد ثابت قرار می‌گیرند به طوری که می‌توانند بین حداقل ۴۰ و حداکثر ۶۰ درصد از سرمایه خود را به سهام یا اوراق درآمد ثابت اختصاص دهند، از منظر ریسک و بازدهی نیز طبیعتا این صندوق‌ها بین صندوق‌های سهامی و درآمد ثابت قرار دارد.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلا صندوق‌های کالایی قابل معامله در بورس هستند که سرمایه‌های جمع‌آوری شده از مشتریان را به جای خرید سهام، در گواهی سپرده سکه طلا و اوراق مبتنی بر سکه طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند. این صندوق‌ها که ریسک سرمایه‌گذاری در آنها وابستگی زیادی به قیمت سکه و طلا دارد و این امکان را فراهم می‌کنند تا افراد با انتخاب این صندوق‌ها علاوه بر کسب بازدهی ناشی از طلا، امنیت هم کسب می‌کنند چرا که از نگهداری و مشکلات خرید و فروش فیزیکی این فلز گرانبها معاف می‌شوند.

انواع صندوق‌ها بر اساس نحوه سرمایه‌گذاری:

صندوق قابل معامله ETF یا Exchange Traded Fund یک صندوق از دارایی‌های متنوع است که مانند سهام عادی در بورس معامله می‌شود؛ یعنی شما در زمان معاملات می‌توانید یک یا چند واحد از یک صندوق ETF را بخرید، یا چند واحد از آن را بفروشید.

اما خرید یا صدور و ابطال یا فروش در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مبتنی بر صدور و ابطال کمی متفاوت است و روز کاری پس از درخواست از طریق مراجعه حضوری به یکی از شعب صندوق یا مراجعه به درگاه اینترنتی آن انجام می‌شود و وابسته به وجود تقاضا در بازار ندارد.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری کارگزاری مفید

مدیریت دارایی کارگزاری مفید ۱۱ صندوق سرمایه‌گذاری دارد که انواع مختلف صندوق‌ها را پوشش می‌دهد تا افراد با میزان دارایی مختلف و سطوح ریسک متفاوت بتوانند از آن‌ها بهره ببرند.

صندوق‌های سهامی مفید

در بخش صندوق‌های سرمایه‌گذاری سهامی کارگزاری مفید ۴ صندوق به نام‌های پیشتاز، پیشرو، امید توسعه (مبتنی بر صدور و ابطال) و اطلس (قابل معامله یا ETF) را تحت مدیریت دارد که ویژگی این صندوق‌ها کسب بازدهی بالا در ازای تحمل ریسک بالا است.

به سود ۲۶ هزار درصدی صندوق پیشتاز مفید اشاره شد، صندوق سرمایه‌گذاری پیشرو مفید نیز سود حدود ۵ هزار درصدی داشته به عبارتی اگر فردی در سال ۱۳۹۰ ابتدای تاسیس صندوق پیشرو ۱ میلیون تومان در این صندوق سرمایه‌گذاری می‌کرد امروز سرمایه‌اش ۶۰ میلیون تومان می‌شد، صندوق امید توسعه با سود حدود ۲ هزار درصدی از ابتدای تاسیس یعنی سال ۱۳۹۲ تاکنون و صندوق اطلس نیز سود بیش از ۲ هزار درصدی از ابتدای تاسیس در دی ماه سال ۱۳۹۲ تا امروز داشته است.

صندوق‌های درآمد ثابت مفید

کارگزاری مفید دو صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت به نام‌های حامی و نامی دارد. این صندوق‌ها سرمایه تحت مدیریت خود را عمدتا به خرید اوراق مشارکت در بازار سرمایه اختصاص می‌دهند که برای سرمایه‌گذاران سود ثابتی همراه دارد و معمولا بالاتر از سود سپرده‌های بانکی است.

به عنوان مثال سود صندوق حامی مفید طی یکسال بیش از ۱۸ درصد بوده است که بالاتر از سود سپرده بانکی است، صندوق حامی مفید در حال حاضر بیش از ۱۲ هزار میلیارد تومان دارایی تحت مدیریت دارد. صندوق نامی نیز دیگر صندوق درآمد ثابت کارگزاری مفید، طی ۳ سال اخیر ۷۲٫۲ درصد سود معادل سالانه ۲۴ درصد را نصیب سرمایه‌گذاران کرده است.

صندوق دارایی مختلط مفید

تنها صندوق با دارایی مختلط مفید صندوق ممتاز است که از نظر بازدهی و ریسک در میانه صندوق‌های درآمد ثابت و سهامی قرار می‌گیرد. صندوق ممتاز در سال ۱۳۸۸ پذیره‌نویسی شده که تا امروز بیش از ۶ هزار درصد بازدهی داشته است برای مثال اگر فردی در ابتدای تاسیس این صندوق مبلغ ۷ میلیون تومان معادل حدودی خرید یک دستگاه خودرو پراید در آن سال را در صندوق ممتاز سرمایه‌گذاری می‌کرد امروز سرمایه‌ای معادل ۴۲۰ میلیون تومان در اختیار داشت.

صندوق سرمایه‌گذاری سکه طلا مفید

«عیار» نام صندوق سرمایه‌گذاری بر مبنای سکه طلای کارگزاری مفید است که عمده سرمایه گذاری این صندوق بر گواهی سپرده سکه طلا و اوراق مبتنی بر سکه طلا صورت می‌گیرد. صندوق عیار مفید سال ۱۳۹۷ فعالیت خود را آغاز کرده و از نوع قابل معامله ETF محسوب می‌شود.

عملکرد این صندوق‌ها، به عملکرد سکه طلا بستگی دارد و همچنین این راهکار به صورت غیرمستقیم می‌تواند نوسانات نرخ دلار را هم پوشش دهد.

آشنایی بیشتر با صندوق‌های سرمایه‌گذاری و بررسی وضعیت هر کدام نسبت به نیازهای سرمایه‌گذار از طریق مشاوره رایگان کارگزاری مفید، امکان‌پذیر است.