بانک مرکزی ابلاغ کرد:
محدودیت سقف نقلوانتقال وجوه در شعب بانکی
بانک مرکزی، طی بخشنامه‌ای به شبکه بانکی مواردی را در راستای جلوگیری از تخلفات احتمالی ابلاغ کرد که بر این اساس، باید برای هر یک از شعب بر اساس درجه، سقف نقل و انتقال وجوه در نظر گرفته شود.
بانک مرکزی، طی بخشنامه‌ای به شبکه بانکی مواردی را در راستای جلوگیری از تخلفات احتمالی ابلاغ کرد که بر این اساس، باید برای هر یک از شعب بر اساس درجه، سقف نقلوانتقال وجوه در نظر گرفته شود.
به گزارش تجارت‌نیوز ، بانک مرکزی طی بخشنامه‌ای به مدیران عامل بانک‌های دولتی، غیردولتی، شرکت دولتی پست‌بانک، موسسات اعتباری غیربانکی و بانک مشترک ایران-ونزوئلا مواردی را برای جلوگیری از سوءاستفاده و تخلفات احتمالی کارکنان بانک‌ها و موسسات اعتباری ابلاغ کرد.
در بخشنامه بانک مرکزی آمده است: همان‌گونه که مستحضرید امروزه افزایش پیچیدگی، اندازه و تنوع کسب‌وکار بانکی منجر به دشوار شدن مدیریت اثربخش موسسات اعتباری شده است. در این میان حصول اطمینان از تحقق اهداف موسسات اعتباری از طریق ایجاد محیط کنترلی اثربخش در موسسات اعتباری از اهمیت بالایی برخوردار بوده و مراجع نظارت بانکی را بر آن داشته است تا از طریق الزام موسسات اعتباری به ایجاد نظام کنترل‌های داخلی مناسب، از اثربخشی و کارایی عملیات، اتکاپذیری گزارشات مالی و رعایت قوانین و مقررات اطمینان حاصل کنند.
پرواضح است که یکی از مهم‌ترین ریسک‌های عملیاتی که موسسات اعتباری موظف به مدیریت و کنترل آن هستند، ریسک تقلب و کلاهبرداری در موسسات اعتباری بوده و لذا ضروری است تا تدابیری به منظور جلوگیری از سوءاستفاده و تخلفات احتمالی کارکنان موسسات اعتباری اتخاذ شود. بر این اساس، لازم است سازوکارهای کنترل داخلی صحیح به گونه‌ای تعبیه و اجرا شود تا با رویکردی پیشگیرانه و کنترل‌های خودکار، به کاهش ریسک تقلب کمک کند.
با عنایت به برخی گزارشات واصله در خصوص سوءاستفاده برخی از کارمندان بانک‌ها و موسسات اعتباری غیربانکی بالاخص در سطح شعب در زمینه برداشت و نقلوانتقال غیرمجاز وجوه به حساب خود و یا اشخاص ثالث، ضروری است دستور فرمایند تا به قید فوریت تدابیری در زمینه اعمال کنترل‌های داخلی به منظور جلوگیری از وقوع چنین تخلفانی اتخاذ شود. در این خصوص لازم است، حداقل اقدامات کنترلی ذیل توسط بانک‌ها و موسسات اعتباری غیربانکی صورت پذیرد.
در اسرع وقت ضوابط کنترلی و احتیاطی دقیقی در خصوص سطح دسترسی کارکنان برای نقلوانتقال وجوه در سطح شعب تدوین شده و ضمن تعیین محدوده‌هایی برای میزان مبلغ نقلوانتقال، در قالب سطوح جزیی، متوسط و عمده، نسبت به رصد و کنترل نقل‌وانتقالات بالاخص در سطوح عمده اقدام شود و بدون اخذ تاییدیه‌های ضروری و کنترل‌های چندگانه توسط سرپرستی‌ها و واحدهای ستادی نقل و انتقالات در مبالغ عمده و حتی المقدور متوسط، امکان‌پذیر نباشد. ضمن نظارت و کنترل فعالیت‌های کاربران در سیستم‌های رایانه‌ای، نسبت به تعیین دقیق اختیارات و سطوح مجاز دسترسی هر یک از کاربران به سیستم‌های رایانه‌ای و نرم‌افزارهای مالی و بانکی، اقدام مقتضی صورت گرفته و از ثبت خودکار تمامی اقدامات و دستورات صادره توسط کاربران در سیسـتم‌های نرم افزاری مورد استفاده آن بانک یا موسسه اعتباری غیربانکی با توجه به اختیارات و مسـئولیت‌های هـر یک از کاربران در ساعات اداری اطمینان حاصل شود.
تدابیر لازم به منظور حصول اطمینان از خاموش بودن سیستم‌ها در ساعات غیراداری و غیـر پفعال شـدن تمامی دسترسی‌های کاربران در ساعات غیراداری، اتخاذ شود.
برای هر یک از شعب بر اساس درجه شعب، سقف‌هایی برای نقلوانتقال وجوه در نظر گرفته شود.
برنامه دقیق و مستندی برای جابجایی کلیه کارکنان بالاخص در سطح شعب تدوین شده و بدون هـیچ قید و شرطی اجرا شود.
درخصوص پذیرش گواهی‌های کسر از حقوق صادره توسط دستگاه‌های اجرایی و سایر اشخاص حقـوقی برای تسهیلات‌گیرندگان یا ضامنین به عنوان تضمین، پیش از اعطای تسهیلات نسبت به احـراز اصالت گواهی‌های مذکور اقدام مقتضی انجام شود.
با عنایت به مراتب فوق، خواهشمند است دستور فرمایند مراتب به قید تسریع به تمامی واحدهای آن بانک/موسسه اعتباری غیربانکی ابلاغ شده و بر حسن اجرای آن نظارت به عمل آید.
منبع: مهر
نظرات