به گزارش تجارت نیوز، بخش مالی ایالات متحده آمریکا با دارایی‌های عظیم خود، شامل بانک‌ها، صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک و شرکت‌های بیمه، یکی از بزرگ‌ترین بخش‌های اقتصادی جهان است. بانک‌ها و صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک همچون گذشته بخش‌های غالب هستند و رشد پایداری را پی می‌گیرند. صندوق‌های پوشش ریسک با رشد سریع دارایی‌ها و افزایش اهرم مالی، تغییراتی در اشتهای ریسک سرمایه‌گذاران نشان می‌دهند. از سوی دیگر، شرکت‌های بیمه، به‌ویژه بیمه‌های عمر، همچنان یکی از ارکان اصلی بخش مالی باقی مانده‌اند.

رشد دارایی‌های بخش مالی ایالات متحده

بانک‌ها و اتحادیه‌های اعتباری ۳۵ درصد از کل دارایی‌های مؤسسات مالی بزرگ را در اختیار دارند و از سال ۱۹۹۸ به‌طور متوسط سالانه ۵.۶ درصد رشد کرده‌اند. دارایی‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک نیز با پیشتازی غول‌هایی مانند Vanguard و Fidelity، به‌طور متوسط سالانه ۸.۳ درصد رشد کرده‌اند.

بر اساس داده‌های فدرال رزرو، دارایی‌های بخش مالی ایالات متحده به چهار گروه بانک‌ها و اتحادیه‌های اعتباری، صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، شرکت‌های بیمه و صندوق‌های پوشش ریسک تقسیم شده‌اند.

بانک‌ها و اتحادیه‌های اعتباری

در سال گذشته، چهار هزار و ۷۵۰ بانک تجاری و چهار هزار و ۶۰۴ اتحادیه اعتباری در ایالات متحده مجموعاً ۲۷.۷ تریلیون دلار دارایی در اختیار داشتند.
بزرگ‌ترین بانک‌ها جی پی مورگان (JPMorgan Chase)، بانک آمریکا (Bank of America) و سیتی بانک (Citibank) هستند. جی پی مورگان تا سپتامبر ۲۰۲۴، ۳.۶ تریلیون دلار دارایی داشت. بانک آمریکا و سیتی بانک نیز به‌ترتیب ۲.۶ تریلیون دلار و ۱.۷ تریلیون دلار دارایی دارند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک

صنعت صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک در آمریکا شامل ۷۲۲۲ صندوق است و ۲۰.۹ تریلیون دلار دارایی را مدیریت می‌کند. تقریباً نیمی از خانوارهای آمریکایی در این صندوق‌ها سرمایه‌گذاری کرده‌اند و این رقم به بالاترین سطح تاریخی خود رسیده است.

داده‌های Cerulli Associates نشان می‌دهد دارایی‌های صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETFs) نیز به رکوردی تاریخی رسیده و در نوامبر ۲۰۲۴ از ۱۰ تریلیون دلار عبور کرده است.

شرکت‌های بیمه

شرکت‌های بیمه با ۱۳.۳ تریلیون دلار دارایی، سومین بخش بزرگ مالی هستند. اکثریت دارایی‌های این بخش، یعنی ۹.۹ تریلیون دلار از آن، در اختیار شرکت‌های بیمه عمر است.
بزرگ‌ترین شرکت‌های بیمه در سال 2023، New York Life Group و Northwestern Mutual Group بوده‌اند. این شرکت‌ها بر اساس ارزش حق بیمه‌های مستقیم بیمه‌نویسی‌شده (حق بیمه‌هایی که مشتریان در آن سال پرداخت کرده‌اند) رتبه‌بندی شده‌اند.

صندوق‌های پوشش ریسک (Hedge Funds)

دارایی‌های صندوق‌های پوشش ریسک سریع‌ترین رشد را داشته‌اند و بین سه‌ماهه دوم ۲۰۲۳ و سه‌ماهه دوم ۲۰۲۴، ۱۶.۳ درصد افزایش یافته‌اند. اهرم مالی این صندوق‌ها به بالاترین سطح خود در بیش از یک دهه رسیده که نشان‌دهنده اشتهای بالای ریسک و خوش‌بینی سرمایه‌گذاران است.

بخش مالی ایالات متحده، با دارایی‌های عظیم خود، نقشی کلیدی در اقتصاد جهانی ایفا می‌کند. این روندها نشان‌دهنده اهمیت استراتژیک بخش مالی در اقتصاد ایالات متحده و تأثیر آن بر سرمایه‌گذاری‌ها، بازارهای مالی و اقتصاد جهانی است.