ابلاغ آیین نامه جدید مقابله با پولشویی

به گزارش تجارت نیوز، نسخه پیشین این آیین‌نامه در سال ۱۳۹۸ تصویب شده بود و در جریان اجرای آن، ابهاماتی در حوزه نظارت، تعاریف و شیوه اجرای الزامات مشاهده می‌شد. تصویب نامه اصلاحی در تاریخ ۱۴ آبان ۱۴۰۴ توسط معاون اول رئیس‌جمهور ابلاغ و منتشر شده است.

در متن تنقیح‌شده، تغییرات کلیدی در بخش‌هایی همچون تعاریف مؤسسات مالی، دارایی‌های مجازی، چارچوب نظارتی و نهادهای غیرانتفاعی اعمال شده است.

تقویت هماهنگی نهادی، افزایش دقت در تبادل اطلاعات، وضوح‌بخشی به وظایف نهادهای ناظر و تأکید بر رویکرد ریسک‌محور از مهم‌ترین محورهای بازنگری به‌شمار می‌رود.

در این اصلاحیه، مرکز مبادله ارز و طلای ایران به عنوان یک ارائه‌دهنده خدمات ارزی در بند ۴۱ ماده ۱ آیین‌نامه درج شده است. این موضوع جایگاه رسمی این مرکز را در چارچوب قانونی مقابله با پولشویی تثبیت کرده و نقش آن در شفاف‌سازی و امنیت معاملات ارزی را پررنگ می‌کند.

تمرکز معاملات در یک بستر شفاف و تحت نظارت بانک مرکزی، اصلی‌ترین کمک این مرکز به نظام مبارزه با پولشویی ارزیابی می‌شود. الزام به شناسایی دقیق مشتریان، گزارش‌دهی معاملات مشکوک و ثبت و نگهداری سوابق، از جمله سازوکارهایی است که در این مرکز اجرا می‌شود.

طراحی سامانه‌های معاملاتی به گونه‌ای است که واسطه‌گری غیرضروری و زمینه تخلف را کاهش می‌دهد و امکان ردیابی یکپارچه جریان‌های ارزی را فراهم می‌سازد.

منبع: مدیریت ارتباطات مرکز مبادله ایران