در نخستین ماه سال 1404 مجموع مبلغ تراکنش های بانکی با سقوطی 600 هزار میلیارد تومانی مواجه شد. موضوعی که دلیل آن را می‌توان در تغییر رفتار مالی خانوارها، قبل و بعد از تعطیلات نوروزی جست‌وجو کرد.
رئیس مرکز بازرسی و مقابله با فرارمالیاتی با بیان اینکه فاز اول حسابرسی سیستمی برای تعداد مشخصی از تراکنش ها آغاز شده است گفت: در فاز اول و فازهای بعدی، به‌گونه‌ای خواهد بود که شناسایی تراکنش‌های بانکی مشکوک به فعالیت درآمدی تشخیص داده می‌شوند.
تعداد تراکنش های بانکی انجام شده در دی‌ماه امسال، کمترین میزان از فروردین‌ماه امسال بود اما افزایش قیمت‌ها باعث شد مجموع مبلغ تراکنش‌ها رکورد جدیدی را ثبت کند.
از ابتدای تیر تا آبان ماه سال جاری، ۱۱ هزار و ۱۷۵ برگ تشخیص مالیاتی به مبلغ ۹ هزار و سه میلیارد تومان به واسطه رسیدگی به تراکنش‌های مشکوک بانکی صادر شده است.
بانک مرکزی در بخشنامه ای به شبکه بانکی به منظور ارائه خدمات مطلوب تر به زائران اربعین حسینی، برداشت نقدی روزانه از خودپردازها ثابت و سیار به صورت درون بانکی و شتابی مسیر تردد زائران اربعین را تا سقف یک میلیون تومان افزایش داد.
معاون بانک مرکزی گفت: هر ایرانی در روز ۵ تراکنش الکترونیک انجام می‌دهد و با توجه به جمعیت ایران روزانه حدود ۴۰۰ تا ۵۰۰ میلیون تراکنش الکترونیک در کشور انجام می‌شود.
طبق اعلام بانک مرکزی، سقف تراکنش بانکی روزانه بسته به نوع انجام عملیات تراکنش از پنج تا ۴۰۰ میلیون تومان متغیر است. همچنین سقف خرید روزانه از طریق دستگاه خودپرداز از ۵۰ میلیون برای هر کارت تا ۲۰۰ میلیون تومان برای تمام کارت‌های هر فرد متغیر است.
آستانه مجموع مبالغ برداشت از طریق درگاه‌های پرداخت غیر حضوری با افزایش دو برابری تا دو میلیارد ریال به صورت روزانه و ۱۰ میلیارد ریال به صورت ماهانه مجاز شد.
در سال ۱۴۰۲ مجموع تراکنش‌های انجام شده در این شبکه (شامل تراکنش‌های کارت‌خوان‌ها؛ اینترنتی و موبایلی) به ۴۹ میلیارد و ۳۰۸ میلیون مورد رسیده که نسبت به انجام ۴۴/۶ میلیارد تراکنش در سال ۱۴۰۱ رشد ۱۰/۴ درصدی داشته است.
