طی سالهای اخیر و پس از ریزشهای بورس، صندوق درآمد ثابت بهعنوان یکی از گزینههای سرمایهگذاری بدون ریسک و با بازدهی قابل قبول مورد توجه عده بسیاری از سهامداران و علاقهمندان سرمایه گذاری در بورس قرار گرفته است. در ادامه ضمن بررسی برخی از مزایای سرمایهگذاری در این صندوقها، توضیح میدهیم چرا صندوق درآمد ثابت برای معاملهگران حرفهای بازار نیز گزینه سرمایهگذاری جذابی است.
صندوق درآمد ثابت چیست؟
صندوق درآمد ثابت یکی از انواع صندوقهای بورسی است که سرمایهگذاری در آن بدون ریسک است. زمانی که در این صندوق سرمایهگذاری میکنید در واقع منابع مالی خود را به مدیر صندوق میسپارید تا آن را در بهترین داراییهای کمریسک بازار سرمایهگذاری کرده و سود آن را در اختیار شما قرار دهد.
انواع صندوقهای سرمایهگذاری
این صندوقها براساس نحوه سرمایهگذاری در آنها به دو دسته «صدور و ابطالی» و «قابل معامله (ETF)» تقسیم میشوند. صندوق درآمد ثابتی مانند صندوق دوم اکسیر فارابی، یک صندوق درآمد ثابت صدور و ابطالی است و برای سرمایهگذاری در آن کافی است به سایت این صندوق مراجعه کرده پس از ثبتنام، نسبت به خرید واحد در صندوق اقدام کنید. این نوع از صندوقها برای سرمایهگذارهایی مناسب هستند که ترجیح میدهند بدون صرف زمان یا برخورداری از دانش مالی، یک سرمایهگذاری بدون ریسک و پربازدهتر از سپردهگذاری در بانک داشته باشند.
در مقابل صندوقهای صدور و ابطالی، صندوقهای قابل معامله یا ETF انواع دیگری از صندوقهای سرمایهگذاری هستند که برای سرمایهگذاری در آنها باید پس از دریافت کد بورسی، از طریق سامانه معاملات آنلاین کارگزاریها و مانند خرید سهام، سفارش خریدتان را ثبت کنید. این نوع از صندوقهای درآمد ثابت بیشتر برای معاملهگران بازار سهام مناسب هستند که قصد دارند در پرتفوی خود داراییهای بدون ریسک داشته باشند و از این طریق ریسک سرمایهگذاری خود را مدیریت کنند. صندوق لبخند فارابی یکی از انواع این صندوقهاست که بازده سالانه آن بین 23 تا 26 درصد برآورد میشود.
مزایای سرمایهگذاری در صندوق درآمد ثابت
سرمایهگذاری در صندوقهای درآمد ثابت مزایای متعددی دارد که از میان مهمترین آنها میتوان به موارد زیر اشاره کرد.
بدون ریسک و با بازده بالاتر از بانک
از مهمترین و اصلیترین مزایای سرمایه گذاری در صندوق درآمد ثابت میتوان به بدون ریسک بودن این شیوه از سرمایهگذاری اشاره کرد. سرمایهگذاری در این صندوقها علاوه بر اینکه بدون ریسک است، بیش از سپردهگذاری در بانک بازدهی دارد و محدودیتهای بانک از قبیل جریمه در صورت برداشت پیش از سررسید را هم ندارد. این موضوع در کنار مزایایی که در ادامه به آنها اشاره خواهیم کرد، باعث شدهاند صندوق درآمد ثابت از هر نظر نسبت به سپردهگذاری در بانک گزینه بهتری بهشمار رود.
سرمایهگذاری آسان
برای سرمایه گذاری در صندوقهای درآمد ثابت از نوع صدور و ابطالی کافی است پس از دریافت کد بورسی به سایت صندوق مورد نظر مراجعه کرده، پس از تکمیل مراحل ثبتنام حساب کاربری خود را شارژ کرده و نسبت به ثبت سفارش خرید خود اقدام کنید. سرمایهگذاری در صندوقهای ETF مانند لبخند نیز به همین سادگی است و میتوانید از طریق سامانه معاملات آنلاین تمام کارگزاریها سفارش خریدتان را ثبت کنید.
امکان کسب سود بدون دانش مالی و صرف زمان
سرمایهگذاری در این صندوقها نیازی به برخورداری از دانش بورسی یا صرف زمان برای دنبال کردن و تحلیل وضعیت بازار ندارد؛ بنابراین افراد میتوانند فارغ از زمینه فعالیت خود در صندوقهای درآمد ثابت سرمایهگذاری کرده از سود این سرمایهگذاری بهرهمند شوند.
مدیریت حرفهای
زمانی که منابع مالی خود را به یک صندوق سرمایهگذاری دارای مجوز از سازمان بورس میسپارید میتوانید اطمینان داشته باشید سرمایه شما توسط یک تیم حرفهای متشکل از بهترین و خبرهترین معاملهگران بازار مدیریت میشود. این مدیریت حرفهای ضمن افزایش سود سرمایهگذاری، ریسک را نیز کاهش میدهد و سبب میشود افراد با خیالی آسوده سرمایه خود را به مدیر صندوق بسپارند.
افزایش تنوع و مدیریت ریسک پرتفوی معاملهگران حرفهای
این مزیت که مختص صندوق درآمد ثابت ETF مانند لبخند فارابی است، سبب میشود افرادی که بهطور حرفهای به خرید و فروش سهام میپردازند، با اضافه کردن این نماد بدون ریسک به پرتفوی خود، در مجموع ریسک سرمایهگذاری خود را کاهش دهند و در روزهای منفی بازار هم یک نماد مثبت در پرتفوی داشته باشند.
سبدگردانی در بورس، شیوهای برای سرمایهگذاری اختصاصی
همانطور که پیش از این نیز اشاره کردیم، سرمایه گذاری در صندوق درآمد ثابت مزایای متعددی دارد؛ اما به هر حال عده بسیاری از سرمایهگذاران ترجیح میدهند به شیوهای اختصاصی در این بازار سرمایهگذاری کنند. برای این کار میتوان یکی از دو گزینه «سرمایهگذاری مستقیم از طریق خرید و فروش سهام» یا «سبدگردانی در بورس» را انتخاب کرد. سرمایهگذاری مستقیم در بورس نیازمند برخورداری از سطح بالایی از دانش مالی و صرف زمان زیاد برای بررسی و تحلیل بازار است.
این در حالی است که برای استفاده از خدمات سبدگردانی در بورس کافی است با مراجعه به یک شرکت سبدگردان و عقد قرارداد سبدگردانی، برای مدتی مشخص -که عموما یکسال است- مدیریت دارایی خود را به شرکت سبدگردان بسپارید. لازم به ذکر است با توجه به هزینهبر بودن خدمات سبدگردانی در بورس، باید حداقل مبلغ یک میلیارد تومان را در اختیار شرکت سبدگردان فارابی قرار دهید. این در حالی است که در بسیاری از شرکتهای دیگر این مبلغ باید بیش از پنج میلیارد تومان باشد.
جمعبندی
در این مقاله ابتدا با صندوقهای درآمد ثابت و انواع آنها آشنا شده در ادامه دیدیم هر یک از این انواع برای کدام گروه از سرمایهگذاران مناسبتر است. در ادامه نیز پس از اشاره به مزایای این صندوقها، سبدگردانی در بورس را بهعنوان اختصاصیترین شیوه سرمایه گذاری در بورس معرفی کردیم. نهایتا در نظر داشته باشید اگر در خصوص انتخاب شیوه سرمایه گذاری در بورس به مشورت کارشناسان حرفهای سرمایهگذاری نیاز داشتید، میتوانید با شمارهگیری تلفن 1561 از مشاوره رایگان کارشناسان کارگزاری فارابی استفاده کنید.
