نرم افزار یکان وظیفه مدیریت و حسابداری صندوق «گارانتی» را به‌عهده دارد. یکان نرم افزار مدیریت و حسابداری صندوق های سرمایه گذاری است که در به‌روزرسانی جدید خود به نیاز صندوق های تضمین اصل سرمایه را پاسخ داده و امکان پشتیبانی از آنها را فراهم کرده‌است.
صندوق تضمین اصل سرمایه با واحدهای ممتاز چیست؟
صندوق های تضمین اصل سرمایه همانطور که از اسمشان پیداست، اصل سرمایه سرمایه‌گذاران را تضمین می‌کند. ضمن آنکه این صندوق‌ها در شرایط صعودی بازار می‌توانند برای سرمایه‌گذاران بازدهی بالایی نیز داشته باشد. این صندوق‌ها به‌تازگی توسط نهادهای مالی بازار سرمایه معرفی شده‌اند و به‌نظر می‌رسد با به حداقل رساندن ریسک سرمایه‌گذاران، استقبال خوبی هم از آنان به‌عمل بیاید. می‌توان گفت این صندوق‌ها در پی این هستند که قشر سنتی‌تر جامعه که علاقه‌ای به سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه ندارند را هم به بورس علاقمند کند.
صندوق های تضمین اصل سرمایه با واحدهای ممتاز دارای دو نوع واحد عادی و ممتاز هستند. واحدهای ممتاز، اصل سرمایه واحدهای عادی را تضمین خواهند کرد. روند کار به این صورت است که ابتدا واحدهای ممتاز در قالب واحدهای صندوق‌های قابل‌معامله (ETF) برای عموم اشخاص حقیقی و حقوقی پذیره‌نویسی می‌شوند و سپس مجوز خرید‌وفروش واحدهای عادی با تضمین اصل سرمایه در قالب صندوق‌های صدور و ابطالی ارائه می‌شود. به‌این‌ترتیب واحدهای ممتاز قابل‌معامله در بورس خواهند بود و واحدهای عادی به‌صورت صدور و ابطالی کار می‌کنند.
یکان به این صندوق‌ها چه کمکی می‌کند؟
«یکان» نرم افزار حسابداری و مدیریت صندوق های سرمایه گذاری است. در «یکان» همه انواع صندوق‌ها، ازجمله صندوق‌های بازارگردانی چندNAV، صندوق‌های درآمد ثابت، سهامی، صندوق‌های تقسیم سودی، صندوق‌های با پیش‌بینی سود، صندوق‌های اهرمی، صندوق‌های تضمین اصل سرمایه و … چه از نوع صدور و ابطالی باشند و چه از نوع قابل معامله، مدیریت می‌شوند.
این نرم افزار از سال ۱۳۹۴ به‌عنوان اولین نرم‌افزار مدیریت صندوق‌های Multi NAV فعالیت خود را آغاز کرده‌است. این نرم‌افزار امکان حسابداری مستقل، به‌همراه ثبت اسناد خودکار را در اختیار کاربران خود قرار می‌دهد. با توجه به اینکه هر نوع صندوق سازوکار خاص خود را دارد حسابداری آن هم نیازمند ایجاد زیرساخت‌هایی در نرم‌افزار است.
یکان از چه صندوق‌هایی پشتیبانی می‌کند؟
یکان از همه صندوق‌های موجود در بازار سرمایه ایران پشتیبانی می‌کند. صندوق‌هایی که توسط یکان پشتیبانی می‌شوند عبارتند از:
- صندوق‌های بازارگردانی چند NAV
- صندوق‌های با تقسیم سود
- صندوق‌های با پیش‌بینی سود
- صندوق‌های ETF
- صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت
- صندوق‌های سرمایه‌گذاری با تضمین اصل سرمایه
- صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل‌معامله شاخصی
- صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط
- صندوق‌های سرمایه‌گذاری سهامی
- صندوق‌های سرمایه‌گذاری اهرمی
- صندوق‌های کالایی
- صندوق در صندوق
- صندوق بخشی
یکان چه خصوصیات دیگری دارد؟
یکان چند ویژگی مهم دارد که آن را تبدیل به نرم‌افزاری کارآمد در حوزه صندوق های سرمایه گذاری کرده‌است.
- ثبت خودکار اقدامات شرکتی
در یکان همه رُخدادهای قیمتی سهم به‌صورت خودکار محاسبه می‌شوند. این رخدادها شامل تغییر قیمت، افزایش سرمایه، تقسیم سود و … می‌شوند. مزیت چنین قابلیتی آن است که کمترین درگیری را برای نیروی انسانی ایجاد می‌کند.
- کامل‌ترین گزارش‌های ترکیب دارایی‌ها
گزارش‌دهی یکی از مهم‌ترین خصوصیات نرم‌افزارهای مدیریتی در هر زمینه‌ای است. چون مدیران تصمیماتشان را براساس همین گزارش‌ها می‌گیرند. گزارش ترکیب دارایی‌ها یکی از مهم‌ترین گزارش‌های نرم‌افزارهای صندوق است. یکان یکی از کامل‌ترین گزارشات در این زمینه را ارائه می‌دهد.
- پشتیبانی از قرارداد اختیار معامله و اوراق اختیار تبعی
بازار سرمایه هر روز در حال تغییر است و ابزارها و امکانات جدید هر روز به آن اضافه می‌شوند. در این شرایط بسیار مهم است که نرم افزارهای موجود در بازار بتوانند از این ابزارهای جدید پشتیبانی کنند. یکان از همه انواع سهام و اوراق، از جمله اختیار تبعی و اختیار معامله پشتیبانی می‌کند و این موضوع در بازار سرمایه این روزها بسیار حائز اهمیت است.
- گزارش‌های مدیریتی متنوع
یکان ده‌ها نوع گزارش مختلف تولید می‌کند و از آنجا که در این نرم افزار می‌توان دسترسی‌های مختلف تعریف کرد، هر کاربر می‌تواند براساس دسترسی‌هایی که دارد به گزارش‌های موردنیاز خودش دسترسی داشته باشد.
- ورود اطلاعات آسان
ورود اطلاعات به یکان در بسیاری موارد خودکار و بی‌نیاز از نیروی انسانی است. یعنی خیلی از موارد، بدون نیاز به نیروی انسانی و به‌صورت خودکار به‌روزرسانی می‌شوند. ولی آن بخشی که نیاز به ورود دستی اطلاعات دارد هم طوری طراح شده‌است که کاربر آن نیازی به تجربه یا سابقه کاری حسابداری نداشته باشد.
- گزارش سود سهام
سود سهام از مواردی است که می‌تواند حسابداری صندوق ها را با اشکال مواجه کند. همینطور گزارش‌دهی این موضوع بسیار برای مدیران صندوق مهم است. در یکان سودهای تعلق‌گرفته از مجامع شرکت‌ها به‌صورت مجزا گزارش داده می‌شود.
- به‌روزرسانی اطلاعات معاملاتی طی روز
به‌روز شدن اطلاعات در طول ساعات معاملاتی به مدیران سرمایه‌گذاری کمک می‌کند تصمیمات صحیح‌تری بگیرد. یکان اطلاعات امروز بازار را صبحِ فردا آپدیت نمی‌کند، بلکه در طی روز معاملاتی در حال به‌روزرسانی است.
جمع‌بندی
صندوق تضمین اصل گیتی با نماد «گارانتی» از امروز در بورس قابل‌معامله خواهد بود. این صندوق، دومین صندوق تضمین اصل سرمایه با واحدهای ممتاز در بازار ایران است و با توجه به پیچیدگی‌های فنی این نوع صندوق، نیازمند حسابداری و مدیریت بسیار دقیقی خواهد بود. «نرم افزار مدیریت صندوق‌های سرمایه‌گذاری یکان» با پشتیبانی این نوع صندوق به مدیران آن برای حسابداری دقیق و بدون خطا کمک می‌کند. یکان از سال ۱۳۹۴ در بازار سرمایه ایران حضور پیدا کرده و با پشتیبانی از صندوق‌های تضمین، زنجیره پشتیبانی خود از انواع صندوق های سرمایه گذاری را کامل کرده‌است.
