به گزارش تجارت نیوز، در شرایطی که بسیاری از سرمایهگذاران به دنبال گزینهای امن و پربازده هستند، «صندوق درآمد ثابت ایران زمین» با سود روزشمار ۳۰ درصدی و سود مؤثر سالانه ۳۴.۵ درصدی (با فرض سرمایهگذاری مجدد) توانست پیشتاز صندوقهای بانکی شود. این تصمیم تازه باعث شده صندوق ایران زمین جایگاه خود را به عنوان ارائهدهنده بالاترین نرخ سود در میان صندوقهای بانکی تثبیت کند و نگاهها را در بازار سرمایه به سمت خود جلب نماید.
این صندوق که فعالیت خود را از سال ۱۳۹۰ آغاز کرده، اکنون بیش از 10 هزار میلیارد تومان دارایی تحت مدیریت و حدود 50 هزار سرمایهگذار فعال دارد و همواره بهعنوان یکی از گزینههای مطمئن برای افراد با ریسکپذیری پایین شناخته میشود. شفافیت مالی، مدیریت حرفهای داراییها و ترکیب بهینه پرتفوی از جمله عواملی است که موجب شده عملکرد آن فراتر از بسیاری از صندوقهای درآمد ثابت قرار گیرد.
افزایش نرخ سود در صندوق ایران زمین نه تنها به معنای جذابیت بیشتر برای سرمایهگذاران تازهوارد است، بلکه برای دارندگان فعلی واحدهای سرمایهگذاری نیز فرصتی ارزشمند جهت بهرهمندی از سود پایدار و نقدشوندگی سریع فراهم میکند.
ساختار و مدیریت صندوق ایران زمین؛ چرا سرمایه گذاران اعتماد می کنند؟
صندوق سرمایهگذاری ایران زمین که فعالیت خود را از سال ۱۳۹۰ با مجوز رسمی سازمان بورس و اوراق بهادار آغاز کرده، از نوع صندوقهای سرمایهگذاری با درآمد ثابت صدور و ابطالی است. هدف اصلی این نوع صندوقها، ایجاد یک جریان نقدی ماهانه و باثبات برای سرمایهگذارانی است که ریسکپذیری پایینی دارند. عملکرد صندوق تحت نظارت دقیق سازمان بورس و همچنین متولی صندوق (موسسه حسابرسی سامان پندار) قرار دارد که شفافیت و امنیت سرمایهگذاری را تضمین میکند.
مدیریت حرفهای داراییهای این صندوق بر عهده شرکت مشاور سرمایه گذاری هدف حافظ است. این شرکت با تکیه بر تخصص و تجربه تیم مدیریتی خود، ترکیبی بهینه از داراییها را برای دستیابی به حداکثر بازدهی با حداقل ریسک مدیریت میکند.
چرا صندوق ایران زمین توانست بازدهی بالای 34.5٪ را ارائه دهد؟
یکی از دلایل اصلی موفقیت این صندوق در ارائه چنین سودی، ترکیب صحیح داراییهای آن است. طبق قوانین سازمان بورس، صندوقهای درآمد ثابت موظفند بخش عمدهای از داراییهای خود را در داراییهای کمریسک سرمایهگذاری کنند. نگاهی به پرتفوی صندوق ایران زمین این رویکرد را به وضوح نشان میدهد:
| نوع دارایی | درصد تخصیص از کل داراییها | تحلیل و اهمیت |
| اوراق با درآمد ثابت | 56.17% | این بخش بزرگترین سهم را به خود اختصاص داده و شامل اوراق با درآمد ثابت دولتی و شرکتی است که جریانی از سود تضمینشده را ایجاد میکند. |
| سپرده بانکی | 29.78% | این بخش از دارایی، نقدشوندگی صندوق را تضمین کرده و منبع درآمدی با ریسک صفر محسوب میشود. |
| سهام | 8.42% | تخصیص بخش کوچکی از دارایی به سهام شرکتهای بورسی، پتانسیل کسب بازدهی بالاتر و افزایش نرخ سود کلی صندوق را فراهم میکند. |
| واحدهای صندوقهای دیگر | 4.97% | این بخش نیز با هدف تنوعبخشی و بهینهسازی بازدهی در سبد داراییها گنجانده شده است. |
| سایر داراییها | 0.66% | شامل داراییهای نقدی و دیگر موارد جزئی که به مدیریت نقدینگی کمک میکند. |
این ترکیب نشان میدهد که حدود ۸۶% از داراییهای صندوق در گزینههای بسیار امن (اوراق مشارکت و سپرده بانکی) سرمایهگذاری شده که ریسک سرمایهگذاری را به حداقل ممکن رسانده است.
سود ۳۴.۵٪ چگونه محقق می شود و تفاوت آن با سود ۳۰٪ چیست؟
همانطور که ذکر شد سود اصلی و پایه صندوق، ۳۰٪ روزشمار سالانه است که به صورت ماهانه به حساب سرمایهگذاران واریز میشود. اما اگر شما سود ماهانه خود را برداشت نکنید و آن را مجدداً در صندوق سرمایهگذاری کنید، در ماههای بعد به سود شما نیز سود تعلق خواهد گرفت. این فرآیند که به آن «اثر سود مرکب» میگویند، بازدهی نهایی شما را در پایان سال به ۳۴.۵٪ میرساند. این امکان به صورت خودکار در صندوق فراهم است.
مقایسه صندوق ایران زمین با سایر گزینه های سرمایه گذاری
برای درک بهتر جایگاه این صندوق، مقایسه آن با سایر روشهای سرمایهگذاری ضروری است.
| ویژگی | صندوق درآمد ثابت ایران زمین | سپرده بلندمدت بانکی | سرمایهگذاری مستقیم در سهام |
| نرخ سود سالانه | 30% روزشمار (سود موثر سالانه 34.5%) | نرخ رسمی 22.5 درصدی | متغیر، غیرقابل پیشبینی و پرریسک |
| ماهیت سود | روزشمار (حتی در تعطیلات) | ماه شمار و ثابت | سود تقسیمی (DPS) و نوسانات قیمت |
| ریسک | بسیار پایین (نزدیک به صفر) | تضمین شده توسط بانک | بالا و وابسته به شرایط بازار |
| نقدشوندگی | بسیار بالا (3 نوبت پرداخت در روز) | پایین، مشمول جریمه شکست | وابسته به حجم معاملات و صف خرید/فروش |
| جریمه برداشت | ندارد (بدون نرخ شکست) | دارد | ندارد (اما کارمزد معاملات دارد) |
| حداقل سرمایه | به اندازه ارزش یک واحد (حدود 100 هزار تومان) | معمولاً مبالغ بالاتر | متغیر |
همانطور که در جدول فوق مشخص است، صندوق ایران زمین توانسته است مزیت بازدهی بالا را با ویژگی امنیت و نقدشوندگی ترکیب کند؛ امری که آن را از سایر گزینهها متمایز میسازد.
راهنمای سرمایه گذاری در صندوق درآمد ثابت ایران زمین
فرآیند سرمایهگذاری در این صندوق برای عموم افراد ساده و در دسترس است و متقاضیان میتوانند بهصورت غیر حضوری اقدام نمایند:
مراحل سرمایهگذاری آنلاین در صندوق ایران زمین:
- ثبتنام در وبسایت صندوق: مراجعه به وبسایت اختصاصی صندوق به آدرس izfund.ir و تکمیل فرآیند ثبتنام اولیه.
- احراز هویت: تکمیل مراحل احراز هویت که به سادگی و به صورت آنلاین انجام میشود.
- واریز وجه و صدور واحد: پس از تایید نهایی، سرمایهگذار میتواند وجه مورد نظر خود را واریز کرده و درخواست صدور واحدهای سرمایهگذاری را ثبت نماید.
سخن پایانی
موفقیت صندوق درآمد ثابت ایران زمین در دستیابی به سود روزشمار ۳۰ درصدی و سود مؤثر سالانه ۳۴.۵ درصدی، نقطه عطفی در میان روشهای سرمایهگذاری کمریسک به شمار میرود.
ترکیب حرفهای داراییها، مدیریت معتبر و شفافیت کامل، این صندوق را به گزینهای متمایز برای سرمایهگذارانی تبدیل کرده که به دنبال حفظ ارزش دارایی و بهرهمندی از بازدهی پایدار هستند. نکته مهم آن است که این صندوق توانسته هم امنیت سرمایهگذاری را تضمین کند و هم بالاترین نرخ سود در میان صندوقهای بانکی را ارائه دهد. اگر به دنبال مسیری مطمئن برای مدیریت نقدینگی و رشد سرمایه خود هستید، صندوق ایران زمین میتواند یکی از انتخابهای خوب شما باشد.
صندوق ایران زمین بهتره یا صندوق های سهامی؟