همزمان با افزایش کلاهبرداریهای تلفنی و اینترنتی، پلیس فتا بار دیگر بر ضرورت تماس فوری با شماره «096380» در صورت هک حساب یا برداشت غیرمجاز تأکید کرد و هشدار داد:مردم زمان طلایی نیم الی یک ساعت برای اعلام هک شدن حساب را از دست ندهند؛ حتی در تعطیلات.
استاندار خوزستان در خصوص طرح اختصاص دو درصد فروش نفت به استانهای نفتخیز گفت: ما به جد پیگیر آن و همچنین بازگشت حسابهای بانکی شرکتها به درون استان هستیم.
معاون اداره نظارت بر مبارزه با پولشویی بانکی هدف از ابلاغ بخشنامه ضوابط اجرایی ناظر بر الزامات افتتاح و نگهداری حسابهای سپرده ریالی اشخاص حقیقی در مؤسسات اعتباری اصلاح و تسهیل مدیریت حساب های مازاد اشخاص است برشمرد و گفت: بر اساس این بخشنامه امکاناتی فراهم می شود که به موجب آن شهروندان می توانند حساب های مازاد خود که نیازی به آن ندارند را بدون نیاز به مراجعه حضوری به شبکه بانکی ببندند و از مانده های احتمالی حساب مازاد در حساب های در دسترس و دارای ابزارپرداخت استفاده کنند.
با عبور تعداد حسابهای بانکی از ۶۵۰ میلیون فقره، ایران حالا با یکی از بزرگترین چالشهای مالی خود روبهروست؛ حسابهای راکد و فراموششدهای که نهتنها پنج برابر میانگین جهانی هستند بلکه به بستری برای پولشویی، فرار مالیاتی و فعالیتهای غیرقانونی تبدیل شدهاند.
در بسیاری از پروندههای کلاهبرداری و پولشویی، این حسابهای بانکی افراد ناآگاه است که ردگیری میشود، نه مجرمان اصلی.یک بانک بزرگ با هدف پیشگیری از این وضعیت، توصیههایی را منتشرکرده که میتواند از گرفتارشدن مردم در پروندههای قضایی و مالی جلوگیری کند.
برخی فرآیندهای بانکی و پرداختی سبب میشود تا افراد ناچار به افتتاح حسابهای متعدد در نظام بانکی شوند که نتیجه آن تعدد کاذب حسابهای بانکی در کشور و پیچیدهتر شدن فرآیند حسابهای اجارهای است.
درحالیکه در ایران به ازای هر بزرگسال 10.5 حساب بانکی فعال وجود دارد، این رقم در کشورهای همسایه حدود ۲ حساب است و در 50 کشور جهان، به ازای هر نفر فقط یک حساب یا کمتر وجود دارد.
به گفته یک کارشناس اقتصادی، واردات بیش از ۱۰۰ تن طلا در سال گذشته با مجوز بانک مرکزی، اقدامی در راستای تقویت ذخایر استراتژیک کشور و مدیریت بازار بود که نسبت به سالهای قبل رشد بسیار قابل توجهی داشته است.
تمامی حسابهای بانکی اعم از ریالی و ارزی دولت و دستگاههای دولتی صرفاً از طریق خزانهداری کل کشور و نزد بانک مرکزی و با استفاده از شناسه ملی افتتاح و نگهداری میشود. افتتاح حساب برای اشخاص حقیقی- حقوقی با استفاده از شناسه ملی دستگاههای دولتی غیر مجاز است و منجر به انسداد حساب می شود.
دبیر شورایعالی مبارزه با جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم با هشدار به اخلالگران و سوداگران بازار ارز و طلا از توقیف حسابهای بیش از ۵۰۰ شخص حقیقی و حقوقی مظنون به پولشویی ارز و طلا خبر داد.
دبیر شورایعالی مبارزه با جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم ضمن هشدار به اخلالگران و سوداگران بازار ارز و طلا، از توقیف حسابهای بیش از ۵۰۰ شخص حقیقی و حقوقی مظنون به پولشویی ارز و طلا خبر داد.
مدیر کل خزانه وزارت اقتصاد با اشاره به مدیریت نقدینگی با سیاست ایجاد حساب مادر و پشیتبان برای تمام دستگاههای دولتی تاکید کرد: با این اقدام حسابهای دولتی نظم پیدا کردند و این تعدد حسابهای مختلف ساماندهی شد بطوریکه امرو از ۷۰ هزار حساب در شبکه بانکی به ۷ هزار حساب رسیدهایم. قبلا برای اعتبارات عمرانی به ازای هر طرحی یک حساب بازگشایی میکردند اما الان حساب هر دستگاه اجرایی استاندارد شده و دستگاههای اجرایی بیش از ۷ حساب نمیتوانند داشته باشند و صرفا با این ۷ حساب میتوانند کار کنند.
مدیرکل خزانه وزارت اقتصاد اظهار کرد: بعد از اجرای حساب واحد خزانه و سپس پروژه پرداخت اعتباری بودجه به ذینفع نهایی، مرحله جدیدی از انضباط مالی و مدیریت نقدینگی در سال آغاز میشود که امکان استفاده از رسوب پول در حساب خزانه برای بازارگردانی اوراق را میدهد و آثار ضد تورمی خواهد داشت.
نماینده وزیر تعاون، کار و رفاه اجتماعی در برنامههای دهه فجر استان مرکزی گفت: با ابلاغ دستور دو ماه پیش وزیر کار، تمام حسابهای بانکی شرکتهای تابع این وزارتخانه به داخل استانها منتقل خواهد شد و طی این مدت حساب پالایشگاه شازند نیز به داخل استان مرکزی انتقال داده شده است.
اجارهدادن حساب بانکی یا مدارک هویتی گرچه ممکن است جذاب باشد و درآمد ناچیزی هم برای شما به همراه داشته باشد، اما در اغلب موارد باید منتظر یک فاجعه برای خود باشید.
