منابع بانکی، شایعه مطرح شده در فضای مجازی مبنی بر اینکه قرار است حسابهای بانکی بالای یک میلیارد تومان مسدود شده و از صاحبان حساب خواسته شود تا منبع تامین این پول را مشخص کنند، تکذیب کردند.
به گزارش تجارتنیوز، بر اساس این ادعا که در روزهای اخیر مطرح شده، مسدود شدن حساب این افراد با هدف مقابله با پولشویی و جلوگیری از نقل و انتقال پولهای مشکوک انجام میشود. اما انتشار این خبر، باعث نگرانی دارندگان حسابهای بانکی عمده شده است.
بیخبر از صدور بخشنامه
«ایرنا» گزارش میکند که حتی برخی نیز در واکنش به این موضوع، اعلام کردند احتمال دارد که صاحبان حسابهای بزرگ اقدام به خارج کردن پولهای خود از بانک و تبدیل آن به طلا، سکه، دلار و… کنند. پیگیری این خبرگزاری، از بانکها نشان میدهد، موضوع مسدود کردن حسابهای بانکی بالای یک میلیارد تومان در بانکها رخ نداده و آنها از وجود بخشنامهای درباره مسدود کردن حسابهای یک میلیارد تومانی بیاطلاع هستند.
بانک تجارت چه میگوید؟
مسئولان بانک تجارت در این باره به ایرنا گفتند: نه تنها حسابی به علت دارابودن موجودی بالای یک میلیارد تومان مسدود نشده، بلکه هیچ بخشنامهای تاکنون در این باره به آنها ابلاغ نشده است.بررسیها نشان میدهد که در بانک ملت نیز چنین اقدامی صورت نگرفته و هیچ بخشنامهای به آنها ابلاغ نشده است.
وزارت اقتصاد چه میگوید؟
میثم امیری، رئیس مرکز اطلاعات مالی وزارت امور اقتصادی و دارایی نیز در تکذیب این ادعا، گفت: هیچ بخشنامهای درباره مسدود کردن حسابهای بانکی بالای یک میلیارد تومان وجود نداشته و به بانکها اعلام نشده است.
مرکز اطلاعات مالی وزارت امور اقتصادی و دارایی در زمینه بررسی معاملات و عملیات مشکوک به پولشویی و تامین مالی تروریسم، ردیابی جریان وجوه انتقال اموال و بررسی و ارزیابی نحوه تحصیل و مشروعیت داراییها و عملیات مشکوک اشخاص در گزارشهای واصله و ارسال آنها برای رسیدگی به مراجع ذیصلاح را بر عهده دارد.
پولهای مشکوک تحت نظر هستند
البته بررسیها نشان میدهد که دستورالعملهایی توسط نهادهای مسئول به بانکها ابلاغ شده است تا تراکنشهای مشکوک رصد و شناسایی شده و در صورت لزوم منشا پولها مشخص شود که شماری از این دستورالعملها جنبه محرمانه دارند.اما وجود بخشنامهای مبنی بر مسدود کردن حسابهای بانکی بالای سقف یک میلیارد تومان یا سوال از صاحبان آن حسابها برای شفاف کردن منشا پول، واقعیت خارجی ندارد.
منشا خبر در شبکههای اجتماعی
چندی قبل، «حسن نوروزی»، سخنگوی کمیسیون حقوقی و قضایی مجلس، در گفتوگو با خبرگزاری برنا در خصوص «قانون اصلاح مبارزه با پولشویی» گفته است که سال گذشته مصوبه مجلس در اصلاح قانون مبارزه با پولشویی تصویب و طبق آن در حساب هرکس اگر پول بالای یک میلیارد باشد، بلافاصله گزارش داده میشود و پول آن فرد مصادره خواهد شد.
الزام جدید بانکها به ارائه ماهانه تراکنشها
در همین حال، مدیر کل دفتر بازرسی ویژه، مبارزه با پولشویی و فرار مالیاتی سازمان امور مالیاتی، با اشاره به حرکت در مسیر گام دوم هوشمندسازی نظام مالیاتی، گفت: سیستم بانکی کشور باید هر ماه اطلاعات تراکنشهای بانکی مودیان را به سازمان مالیاتی ارسال کند.
هادی خانی در گفتوگو با تسنیم، با بیان اینکه، بر اساس قانون بودجه سال جاری یک دسترسی برای سازمان مالیاتی جهت بررسی تراکنشهای بانکی ایجاد شده است، گفت: پیش از این تراکنشهای بانکی بهصورت سالانه دریافت میشد اما بر اساس این قانون امکان دسترسی ماهیانه به اطلاعات تراکنشهای بانکی فراهم شد.
مدیرکل دفتر بازرسی ویژه، مبارزه با پولشویی و فرار مالیاتی سازمان امور مالیاتی تاکید کرد، بر اساس مفاد قانونی اشاره شده سازمان مالیاتی در سقف و آستانه تعریف شده اطلاعات تراکنشهای بانکی 3 سال اخیر مؤدیان هدف را دریافت کرده است.
خانی تاکید کرد، سالانه میلیاردها رکورد اطلاعات مربوط به تراکنشهای بانکی در سیستم بانکی کشور انجام میشود که سازمان مالیاتی نه به تمام این اطلاعات نیاز دارد و نه فضای مناسب برای ذخیرهسازی آن را در اختیار دارد.
مدیرکل دفتر بازرسی ویژه، مبارزه با پولشویی و فرار مالیاتی سازمان امور مالیاتی تاکید کرد، سازمان مالیاتی دسترسی کامل به تراکنشهای بانکی مشکوک و نیازمند بررسی را داشته اما با مجوز قانونی جدید فرآیند مبارزه با فرار مالیاتی تسریع خواهد شد.
ظاهرا بانک مرکزی اخیرا بخشنامهای در این خصوص به سیستم بانکی کشور صادر کرده است.
منبع: روزنامه ایران
اگه زیر یک میلیارد باشه چی اونوهم بلوک میکنن؟
هرکی بالای یک میلیارد تو بانک بزاره چیزی جز ضرر نیست. پولتو میدی سودشو میخورن ازت طلبکارم هستن.
اگه زیر یک میلیارد باشه چی اونوهم بلوک میکنن؟
ممنون میشم جواب منو با توضیه کامل بگین
با سالام
من سوالی داشتم
اگه یک ملکی ب عنوان واسته بفروشم
از اون ملک گمیسیون من بر فرض مثال 20ملیارد باشه
مالیاد یا حسابم بلوک میشه یا نه
یا راحلی دارین بگین ممنون میشم
من یک ملک در تهران فروختم ۵۰ میلیارد تومان و نصف آن را بیعانه گرفتم و بحسابم واریز کردم، و فردای ان روز پولم بلوکه شده و باوجود ارایه مدارک الان بیش از ۷ ماهه به پولم نرسیدم، ای کاش از اول پولمو به خارج از ایران میفرستادم
سلام. شما پولتونو گرفتید ، منم ۱ ساله دقیق دارن میچرخوننم. و میدونم بهم نمیدنش آخرش،
متاسفم خیلی بده که حساب شخصی تودیگران هم چک کن اختیار خودتونداشته باشی بنظرم حساب بانکی خارج از کشور باشه بهتره امنیت ش هم بهتره حداقل دزد نیستن
سلام من یه دوستی دارم که از ایران رفته و همه دارو ندارش رو برا من کذاشته و مبلغ به دولار تبدیل شده است . حال من بخام این مبلغ که ۱۰میلیارد بیشتر است رو بزارم تو حسابم و خرج کنم باید سوال جواب بشم و از این که مدرکی ندارم تمام پول رو اگر بزارمش توی بانک از دست بدم?ایا چاره ای جز خارح کردن ان از ایران رو پیش رو گذاشته اید. ممنون میشم اکر جواب بدید و راهنماییم کنید. با تشکر
مثلا من حقوق اداره ام را از بانک تجارت میکیرم.یک ملک را بطور مثال برای کسی بفروشم بدون قرارداد فروش بین خودم و فروشنده و فروشنده اون ملک به حساب من یک یا دو میلیلرد بریزه اونوقت شما بلوکه نمیکنید که این پولو از کجا آوردی؟
نه بابا چیزی نمیشه
نظرمدارم
با سلام بنظرم
باید یه قول نامه بین شما و فروشنده وجود داشته باشد که در صورت لزوم ان را ارایه دهید..که معلوم شود این یک یا دومیلیارد از کجا امده است.
که خدایی نکرده مشکلی برای بعدا پیش نیاد