دلیل در اکثر جوامع افراد بسیاری را می‌بینیم که هر روز قیمت اونس طلا را پیگیری می‌کنند و مدام به‌دنبال بررسی نوسانات آن هستند. اقتصاد ناپایدار و تورم در حال رشد، باعث می‌شود افراد برای حفظ ارزش پس‌انداز‌های خود به روش‌های مختلف سرمایه‌گذاری روی آورند. روش‌هایی که بعضی از آنها ریسک بالایی دارند و ممکن است یک شبه تمامی سرمایه را از بین ببرد.
اما سرمایه‌گذاری روی فلزات گرانبها، از گزینه‌های امن سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود و افراد نسبت به افزایش ارزش ان، اطمینان خاطر بیشتری نسبت به سایر روش‌های سرمایه‌گذاری دارند. در ادامه به دلایلی اشاره می‌کنیم که مزایای سرمایه‌گذاری روی فلزات گرانبها را نشان می‌دهد.
دلایل سرمایه‌گذاری روی طلا و نقره در طول زمان
دلایل مختلفی وجود دارد که سرمایه‌گذاری در طلا و نقره را برای سرمایه‌گذاران جذاب می‌کند.
- 1. ذخیره ارزش: طلا و نقره سال‌های بسیاری است که به‌عنوان ذخیره ارزش محسوب می‌شدند. این فلزات دارای ارزش ذاتی هستند و در اذهان عمومی جزء دارایی‌های ارزشمند شناخته می‌شوند. در طول تاریخ، این فلزات گرانبها قدرت خرید خود را حفظ کرده و مانند پوششی در برابر تورم و نوسانات ارز عمل کرده‌اند.
- 2. تنوع بخشی: گنجاندن طلا و نقره در سبد سرمایه‌گذاری می‌تواند در ریسک کل سرمایه‌گذاری تاثیر‌گذار باشد. فلزات گرانبها با سایر دارایی‌ها مانند سهام و اوراق قرضه همبستگی پایینی دارند، به این معنی که ممکن است در شرایط مختلف اقتصادی عملکرد متفاوتی داشته باشند. افزودن طلا و نقره به پرتفوی سرمایه‌گذاری می‌تواند نوسانات کلی را کاهش دهد و محافظی در برابر رکود بازار ایجاد کند.
- پوشش تورمی: طلا و نقره اغلب مانند پوشش برای تورم در نظر گرفته می‌شوند، زیرا ارزش آنها با کاهش قدرت خرید ارزهای فیات افزایش می‌یابد. با افزایش عرضه پول توسط بانک‌های مرکزی یا افزایش فشار تورمی، سرمایه‌گذاران ممکن است به فلزات گرانبها، به‌عنوان راهی برای محافظت از ثروت خود، روی آورند.
- 4. دارایی امن: در زمان ناپایداری اقتصادی و ژئوپلیتیکی، سرمایه‌گذاران اغلب به‌دنبال دارایی‌های امن مانند طلا و نقره هستند. این فلزات به حفظ ثروت در زمان آشفتگی بازار یا زمانی که عدم اعتماد به ابزارهای مالی سنتی وجود دارد، شهرت دارند و به نوعی مانند بیمه مالی در نظر گرفته می‌شوند.
- 5. دارایی‌های مشهود: برخلاف سهام یا اوراق قرضه، طلا و نقره دارایی‌های فیزیکی هستند. برخی از سرمایه‌گذاران ترجیح می‌دهند در دارایی‌های ملموس سرمایه‌گذاری کنند، زیرا بهآنها احساس امنیت منتقل می‌کند و به‌راحتی قابل ذخیره و حمل هستند.
به‌علاوه این فلزات گرانبها علاوه‌بر کاربردهای مالی، کاربردهای فراوانی در صنعت نیز دارند. این موضوع به نوبه خود تاثیر قابل توجهی بر ارزش این فلزات دارد.
ریسک‌های سرمایه‌گذاری در فلزات گرانبها
با وجود محبوبیت فلزات گرانبها برای سرمایه‌گذاری، باید دقت داشته باشید که این سرمایه‌گذاری نیز مانند سایر روش‌های سرمایه‌گذاری، همراه با ریسک است. پس قبل از اقدام به سرمایه‌گذاری و خرید مقدار زیادی طلا و نقره، بهتر است در مورد ریسک‌های احتمالی که در اینده با ان مواجه می‌شوید اطلاعات کافی کسب کنید.
- نوسان قیمت: فلزات گرانبها نیز می‌توانند تحت تاثیر نوسانات شدیدی قرار گیرند. عوامل مختلفی از جمله شرایط اقتصادی، رویدادهای ژئوچلیتیکی، رفتار سرمایه‌گذاران، سفته بازی و بسیاری عوامل دیگر، بر قیمت این فلزات تاثیر گذار هستند. این نوسانات می‌توانند در کوتاه‌مدت، سود یا ضررهای سنگینی به سرمایه‌گذار تحمیل کند. به‌همین دلیل نظارت دقیق و مدیریت سرمایه‌گذاری نقش مهمی در این بین دارد.
- دستکاری بازار: بازارهای فلزات گرانبها، مانند هر بازار مالی دیگری، می‌توانند دستکاری شوند. در گذشته مواردی تجربیاتی از دستکاری قیمت طلا و نقره تحت تاثیر فعالیت‌های تقلبی، مشاهده شده است. با وجود تلاش نهادهای نظارتی برای جلوگیری از اقدامات متقلبانه، هنوز هم ردپایی از آنها در بازار فلزات گرانبها مشاهده می‌شود، که تاثیر قابل توجهی بر ارزش سرمایه‌گذاری دارد.
- هزینه‌های ذخیره سازی و بیمه: برخلاف سایر سرمایه‌گذاری‌ها مانند سهام یا اوراق قرضه، سرمایه‌گذاری در طلا و نقره فیزیکی، نیاز به ذخیره سازی و اقدامات امنیتی مناسب دارد. ذخیره سازی ایمن فلزات گرانبها می‌تواند هزینه‌های جانبی مانند خرید گاوصندوق یا اجاره صندوق امانت امن، در بر داشته باشد. به‌علاوه، اگر قصد بیمه کردن دارایی‌های خود را داشته باشید، مبلغی نیز برای حق بیمه باید پرداخت کنید.
- پتانسیل درآمد محدود: برخلاف سهام یا اوراق قرضه که می‌توانند از طریق سود سهام یا پرداخت بهره درآمد ایجاد کنند، طلا و نقره به کسب درآمد منظم، منجر نمی‌شوند. ارزش آنها در درجه اول از تغییرات قیمت بازار ناشی می‌شود.
- نقدینگی بازار: نقدینگی بازارهای طلا و نقره متفاوت است. با وجود معاملات گسترده و مداوم روی این فلزات و وجود بازاری عمیق برای آنها، ممکن است در یک بازه زمانی با محدودیت در نقدینگی بازار روبرو شوید. این امر مشکلاتی در خرید و فروش انبوه فلزات با قیمت دلخواه ایجاد می‌کند.
- هزینه فرصت: سرمایه‌گذاری در طلا و نقره به معنای تخصیص سرمایه به آن دارایی‌ها به جای سایر سرمایه‌گذاری‌های مولدتر است. بسته به شرایط اقتصادی و فرصت‌های سرمایه‌گذاری موجود، ممکن است بازده بالقوه سایر طبقات دارایی را که می‌توانستند در همان دوره عملکرد بهتری داشته باشند، از دست بدهید.
به‌طور خلاصه، طلا اغلب به‌دلیل اهمیت تاریخی، نقدینگی و پذیرش جهانی محبوبیت بیشتری نسبت به نقره دارد، در حالی که نقره برای سرمایه‌گذارانی جذاب است که به‌دنبال افزایش قیمت و تقاضای صنعتی هستند. هر دو فلز را می‌توان برای تنوع بخشیدن به یک سبد و پوشش در برابر نوسانات بازار استفاده کرد، اما انتخاب در نهایت به اهداف سرمایه‌گذاری فردی و تحمل ریسک بستگی دارد.
عوامل مختلفی مانند شرایط اقتصادی، سیاست‌های بانک مرکزی، تمایل سرمایه‌گذاران و تقاضای صنعت، از عللی است که عملکرد آتی طلا و نقره را تحت تاثیر قرار می‌دهد. طلا در دوره‌های عدم اطمینان اقتصادی و تورم عملکرد خوبی دارد، در حالی که قیمت نقره می‌تواند تحت تأثیر تقاضای صنعتی و نسبت آن به طلا باشد. توصیه می‌شود برای داشتن چشم‌اندازی آگاهانه‌تر در مورد آینده بالقوه این فلزات گرانبها، تحقیق انجام دهید و از متخصصان مالی راهنمایی بخواهید.
در این مقاله با دلایل مختلفی آشنا شدیم که سرمایه‌گذاری در فلزات گرانبها، مانند طلا و نقره را برای سرمایه‌گذاران جذاب می‌کند. در عین حال باید به این نکته توجه داشته باشید که سرمایه‌گذاری به هر روش، ریسک‌های مخصوص به خود را دارد. به‌همین دلیل قبل از اقدام به سرمایه‌گذاری لازم است تمام جوانب و ریسک‌های احتمالی سرمایه‌گذاری را بررسی کنید.
